提案書ってどういう意味？

まあ、提案する書類ってことなんですけど。

AFPという資格を取るための研修の課題にあります。

「提案書作成」というのが。

提案書の内容

なにを提案するのかというと、ライフプランです。

ライフプランってなにかというと、人生設計のことです。

「これからの生活をどう計画しようかな？これからやりたいことは何かな？そのためにどれだけお金を用意しておけばいいかな？今できることはあるかな？」

っていうのを考えてまとめることです。

具体的には、こんな項目があります。

〇〇様ご一家の構成

〇〇様の現在と将来の収入と支出

金融資産

負債

保険

ここまでがベースになる情報で、次から計画表みたいになってきます。

キャッシュフロー表といって今後10年くらいの収支を試算したものや、

何年にお子さまが小学校入学たから、いくら用意しておきましょう。

みたいなのと、そのためにこんな貯金をしましょう、という提案が続きます。

自分のものを作ってみると面白いですよ。